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iDeCoの検証してみました。SBI証券ランキング

iDeCo
ヨシオ
ヨシオ

1位 ねぎ玉牛丼  2位 とろーり3種のチーズ牛丼  3位 牛丼

何それ?

kyoko
kyoko
ヨシオ
ヨシオ

すき家の人気メニューランキング

なるほど すき家はメニューが多いから参考になるわね

kyoko
kyoko
ヨシオ
ヨシオ

迷ったときは人気メニューで間違いない

というわけで今日はiDeCoの人気メニューをお伝えします

kyoko
kyoko
ヨシオ
ヨシオ

牛丼あります?

ないわよ! 

でも投資にメガ盛りはあるわよ 全財産つぎ込む感じ

kyoko
kyoko
ヨシオ
ヨシオ

怖っ ミニ丼から始めます

今日は前回の続きです。

iDeCoをどの商品で運用するのがいいのか迷う時がありますが

いろいろな基準の中から今回は

トータルリターンとシャープレシオの指標からランキングを作成しました。

参考にしてください。

トータルリターン

対象期間にどれだけ値上がり(値下がり)したかを表します。

期間中に支払われた分配金も含められています。

期間の分配金込みの基準価額の騰落率を年率で表します。

シャープレシオ

リスクに見合ったリターンを獲得しているかどうかを表す指標です。

数値が大きいほど、リスクに比べ大きなリターンを得られたことになります。

異なったファンドを比べる時に同じリスクならどちらのリターンが高いかを比較するときに使います。

私はSBI証券でiDeCoを運用していますので、現在ある商品で検証しました。

SBI証券では現在2つのプランに83のファンドがあります。

運用する時にどちらかのプランを選ぶ必要があります。

※ただし2021年1月以降オリジナルプランは新規受付を中止しています。

ファンドの分類別
  オリジナルプラン
(63)
セレクトプラン
(37)
国内株式 15 6
国際株式 14 14
国内債券 2 1
国際債券 7 4
国内REIT 3 1
国際REIT 3 1
バランス型 17 8
コモディティ 2 1

※2つのプランに重複しているものがあります。

SBI証券ではファンドのリスクをこのように比較表示しています。

今回リスクごとのランキングを表にしました。

選択方法:オリジナル、セレクト商品から

リスク1(低い)~5(高い)ごとに3年間のトータルリターン、シャープレシオの上位順です。

過去の運用成績よりランキングを表にしています。短期ではなく長期で見ていくほうがよいので、

今回は3年間のトータルリターンとシャープレシオの高いものになっています。

リスク1-2:比較的リスクの少ないファンド

  •   ファンド名 分類 トータル
    リターン
    3年
    シャープ
    レシオ
    信託報酬 純資産
    1位 セゾン-セゾン・バンガード・
    グローバルバランスファンド
    複合資産
    パッシブ
    4.56% 0.58 0.570% 2,372億円
    2位 日興-インデックスファンド
    海外債券ヘッジあり(DC用)
    外国債券
    (先進国)
    パッシブ
    3.41% 1.06 0.176% 65億円
    3位 三井住友TAM-SBI
    資産設計オープン(資産成型)
    複合資産
    パッシブ
    3.13% 0.11 0.748% 314億円
    4位 野村-野村外国債券
    インデックスファンド
    (確定拠出年金向け)  
    外国債券
    (先進国)
    パッシブ
    2.87% 1.03 0.154% 436億円
    5位 三菱UFJ国際-
    eMAXIS Slim
    先進国債券インデックス
    外国債券
    (先進国)
    パッシブ
    2.86% 1.02 0.154% 172億円

※オリジナルプラン除外予定は省いています。

ファンドの紹介

1位 セゾン-セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

投資会社名:セゾン投信

ファンドの特色

信託財産の長期的な成長を図ることを目的として、 主として米国バンガード社が運用する株式と債券のそれぞれのインデックスファンドの中から資産規模、 運用実績、コストなどの面から厳選したファンドに分 散投資します。具体的な資産配分は運用状況ならびに市場状況に応じて随時変更(増減ならびに入替 など)します。 原則として、為替ヘッジは行いません。

人気のあるファンドで資産残高も多くリスクが低いわりにリターンが大きいファンドです。

2007年からすでに14年目の運用になりトータルリターンも設定来69.09%となっています。

SBI証券より引用

次にミドルリスクの商品を見てみましょう

リスク3:平均的なファンド

※除外予定品を除いています。

  ファンド名 分類 トータル
リターン
3年
シャープ
レシオ
信託報酬 純資産
1位

農林中金-農林中金
<パートナーズ>
長期厳選投資
おおぶね

外国株式
(先進国)
アクティブ
12.14% 0.77 0.99% 155億円
2位

三菱UFJ国際
三菱UFJ純金ファンド
(愛称:ファイン
ゴールド)

コモディティ 8.81% 0.71 0.99% 514億円
3位 ニッセイ-<購入・
換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
国内株式
パッシブ
8.22% 0.88 0.154% 172億円
4位 ニッセイ-
DCニッセイ日経
平均インデックス
ファンド
国内株式
アクティブ
8.20% 0.88 0.1859%
以内
179億円
5位 SBI-SBI 全世界
株式インデックス
ファンド
愛称:(雪だるま(
全世界株式))
国際株式
パッシブ
6.77% 0.51 0.1102% 147億円

ファンドの紹介

1位 農林中金-農林中金<パートナーズ>長期厳選投資 おおぶね

投資会社名:農林中金全共連アセットマネジメント

ファンドの特色

ファミリーファンド方式により、米国企業価値フォーカスマ ザーファンド受益証券への投資を通じて、主として米国の 取引所に上場されている株式に投資することにより、投資 信託財産の中長期的な成長を目指して運用を行います。

SBI証券より引用

最後にハイリスク

リスク4-5:リスクが大きいがその分リターンも期待できるファンド

  ファンド名

分類

トータ
リターン
3年
シャープ
レシオ
信託報酬 純資産
1位 キャピタル・インターナ
ショナル-キャピタル
世界株式ファンド
(DC年金用)
外国株式
(先進国)
アクティブ
13.06% 1.02 1.569% 161億円
2位 セゾン-セゾン
資産形成の達人ファンド
外国株式
(先進国)
アクティブ
8.08% 0.66 1.35% 1354億円
3位 三菱UFJ国際-
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
外国株式
(先進国)
パッシブ
8.06% 0.43 0.102% 1650億円
4位 ニッセイ-<購入・
換金手数料なし>
ニッセイ外国株式
インデックスファンド
外国株式
(先進国)
パッシブ
8.03% 0.43 0.102% 2,221億円
5位 ニッセイ-DC
ニッセイ外国株式
インデックス
外国株式
(先進国)
パッシブ
7.29% 0.42 0.154% 462億円

ファンドの紹介

1位 キャピタル 世界株式ファンド(DC年金用) 

投信会社名:キャピタル・インターナショナル

ファンドの特色

世界各国の株式を主要投資対象としておりキャピタル・グループのグローバルな運用力を活用し、徹底した企業調査に基づき投資を行う。複数のポートフォリオ・マネジャーが運用に携わることによって、投資対象やアイデアの分散を図り、安定的かつ継続的な運用成果の獲得を目指します。

まとめ

今回検証してわかったこと

リスクが高いとリターンも高いのは普通なんですが

商品を見てみると案外ミドルリターンでもリスクが少ないものがあることがわかりました。

もちろん今は世界の投資市場が好況ですので、全体的に成績は良くなっています。

特に外国株式のファンドは上位に上がってきています。

投資を始めたばかりの方やあまりリスクを取りたくない方でも

iDeCoの商品ならハイリスクを取ることなく、リターンは期待できます。

全ての運用をハイリスクにする必要もないので、できれば

分散投資にして上手く運用できればコストも抑えらます。

若い方や投資経験が豊富な方は少しリスクをとって運用成績をあげる方法も

いいのではないかと個人的には考えています。

ただいつ世界情勢や投資市場が変化していくのか予想は難しいです。

ですので自分の持っている商品は定期的に確認してください。

iDeCoは長期投資になります。資産を上手く運用し、「豊かな老後生活を送る」ことを目指して

皆さん頑張ってください。

ヨシオ
ヨシオ

ま、ランキング上位ということは買う人が多い

買う人が多いと価値が上昇する、と

それにiDeCoは長期投資なんで長い目で見てプラスになればいいので人気で安心なチョイスをすることがいいかもね そして分散投資も重要

kyoko
kyoko
ヨシオ
ヨシオ

そうそう分散投資

すき家で牛丼とカレーとまぐろ丼とポテトサラダとなめらかカラメルプリンを一気に食べるみたいな感じだな

栄養価は分散してないわね

kyoko
kyoko
ヨシオ
ヨシオ

確かに やばい

脳や体の老化を防ぐサプリ

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コメント

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