SBI証券　iDeCoの運用商品「オリジナルプラン除外予定商品」とは　所有している人はどうすればいい？

SBI証券のiDeCo(個人確定拠出年金）には２つのプランがあります。

１：オリジナルプラン
２：セレクトプラン

私も2016年よりSBI証券のオリジナルプランの中からいくつかの商品を選んで運用しています。
以前に商品を組み換えしたこともあります。
商品を検索していたところ、オリジナルプランの中に「除外予定商品」がいくつもあります。

オリジナルプランの運用商品の除外予定商品とは？
気になるので調べてみました。

制度改正

法改正があり2018年5月1日に施行されて制度改正が行われました

SBI証券よると確定拠出年金の運用方法(運用商品)の選定・掲示に関する基準が見直されて運用商品の上限を35以下とすることが規定されました。
これによりSBI証券では現在67ある運用商品を、猶予期間である2023年までに上限数以下となるよう運用商品から除外することとなります

保有する除外決定商品の取り扱い

除外決定後は、現行の法令では、除外決定時の保有数量のうち2018年4月30日時点の保有数量を上回る数量を2018年5月1日以降購入分とみなし、当該当数量の強制売却が行われると規定されています。

強制売却の数量＝除外決定後時の保有数量ー2018年4月30時点の保有数量

2018年4月以前申込みされて除外運用商品をお持ちの方は一度ご確認ください。

確認方法

パソコン・スマホからログイン後確認できます。

上記画面に強制売却数量(予定）に〇〇口と記載されている方は対象商品を
所有されており、今後強制売却の対象となります。

除外商品　該当数　２９

一覧はこちらから確認できます。

スイッチング（預け替え）の方法

スイッチングとは現在保有している運用商品を売却し、その代金で別の運用商品を購入することです。
スイッチング（預け替え）をする場合は、「スイッチング（預け替え）をする」を押してください。

所有商品から売却する商品を選び売却を選んでください。

売却数・方法（一部又は全部売却）を選びます。

スイッチングには手数料はかかりませんが、信託財産留保額が設定されている投資信託は、売却した際にその額が売却額から控除されます。

まとめ

SBI証券　iDeCoの運用商品「オリジナルプラン」で除外予定商品を所有されている方は、今後強制売却されることが予想されますので、できればご自身でスイッチングをされることをおすすめします。

投資信託をお持ちの方は
昨今の金融市場は、値段の変動率が大きいので、売却されると売却損が発生する場合があります。注意が必要です。